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都说指数基金具有永生不死,永远上涨的特点,是真的吗?

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细究起来,没有什么投资品类是永生不死的,更没有什么投资品类是永远上涨的。只是相比较而言,指数基金的寿命要长于大部分的投资品类,价格从长远来看,也是长期上涨的。 以沪

  • 细究起来,没有什么投资品类是永生不死的,更没有什么投资品类是永远上涨的。只是相比较而言,指数基金的寿命要长于大部分的投资品类,价格从长远来看,也是长期上涨的。

    以沪深300指数为例,该指数于2005年发布,15年后的今天,由1000点上涨到了近5000点。这当中也不是平稳上涨的,而是跌跌荡荡。比如2008年,2012年,2018年都处于相对较低的位置,在不断的波动下,才来到了近5000的高峰。

    这主要是由于指数基金本身的运作模式来决定的。

    一、由基金的运作模式决定

    基金的基础逻辑就是将基民的散钱聚集到一起,再由基金经理分散投资到他看好的资产当中去。在这个大逻辑里,最核心,最关键的一点就是“将钱投到基金经理看好的资产中”。什么是基金经理看好的资产,这个只有基金经理知道。

    时代发展日新月异,推动时代发展的企业也是你方唱罢我登场,什么资产好这个话题,可能每天的答案都不一样。也就是说,基金的底层资产是经常发生变动的。

    理论上来讲,基金经理一定会投资到市面上相对较好,收益较高的资产中去,长期来看基金的净值就应该是不断上涨的。当然这是刨除基金经理没有预料到市场风险等一些不可控因素的前提下的效果。

    这也就造成了基金的净值是长期向上,而且不断波动的。

    二、由指数基金的运作模式决定

    指数基金自然带有基金的性质,在选股方面也是会不断变化的。相比普通基金来说,它唯一的不同就是要追随指数。决定指数的成分股是会随着公司的发展进行变化的。比如上证50指数是每半年就要进行一次调整,那么在追随指数的指数基金也要根据成分股的变化而变化。

    不同的基金公司会有不同的指数基金,在选择股票的时候也都是选择一样的股票,是不是就没有差别了呢?也不是的,每个基金经理投资股票的权重、购买的时间点、仓位等等都可能会影响指数基金最后的走势。评判一个指数基金好坏的标准就是看他们和对应跟踪的指数在偏离度上的大小,越小越好。

    既然指数基金选择的都是相应指数的优质成分股,那理论上讲指数就会一直向上,指数基金也会一直向上的。可是由于基金经理跟踪水平的高低不同,也会有比不上指数的时候,波动也属正常。

    总结:

    指数基金从理论上来说确实是相对长寿的,它的寿命是和大盘的寿命,和基金管理公司的寿命是一致的。与此同时因为它选择的股票都是相对优质的,能够左右指数变动的股票,而且有优胜劣汰机制,在业绩表现,股价表现上来说都相对不错。因此指数基金是属于相对长寿,价值波动向上的投资品。

发表时间:2020-12-11 | 评论 () | 复制本页地址 | 打印

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